資深實力，給您更好體驗
技術(shù)領(lǐng)先、服務(wù)至上
良好的統(tǒng)一性與擴展性
統(tǒng)一監(jiān)管報送平臺確保系統(tǒng)具備在滿足反洗錢監(jiān)測、反洗錢監(jiān)測試點、客戶風(fēng)險評級的監(jiān)管要求基礎(chǔ)上，進行各類監(jiān)管報送的無縫、低耦合的擴展。
底層數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)分層合理
良好的底層數(shù)據(jù)架構(gòu)既可滿足當(dāng)前反洗錢的各類監(jiān)管要求，還可靈活進行各類監(jiān)管底層數(shù)據(jù)的擴展，實現(xiàn)數(shù)據(jù)的高度共享與重復(fù)利用，減輕業(yè)務(wù)人員的監(jiān)管報送壓力。
全方位的監(jiān)管政策理解
對人民銀行反洗錢監(jiān)測中心對反洗錢監(jiān)測制度有著深厚理解，可提供全方位的監(jiān)管咨詢服務(wù)，同時可為金融機構(gòu)量身定制針對反洗錢監(jiān)管要求的建設(shè)規(guī)劃和實施方案。
客戶案例與實施經(jīng)驗豐富
在人民銀行反洗錢監(jiān)測中心要求金融機構(gòu)進行反洗錢相關(guān)的系統(tǒng)建設(shè)后，眾多金融機構(gòu)和試點機構(gòu)和中軟融鑫進行深入合作，項目實施經(jīng)驗豐富。
反洗錢工作困難重重
多種難題，一站解決
報告處理工作量大
系統(tǒng)的待辦工作中會顯示所有觸發(fā)大額、可疑交易洗錢規(guī)則的報告信息，造成報告信息的冗雜，報送給監(jiān)管機構(gòu)的報文準(zhǔn)確性不高。
監(jiān)測規(guī)則有效性低
目前業(yè)界反洗錢系統(tǒng)都是針對客戶或交易進行分析，建立的單一維度規(guī)則并不能完全覆蓋，導(dǎo)致大部分規(guī)則抓取出來的交易都是無效的，金融機構(gòu)的監(jiān)測規(guī)則有效性極低。
展現(xiàn)分析手段不足
業(yè)務(wù)老師在進行反洗錢報告處理時，需借助大量分析數(shù)據(jù)。目前市場上的同類系統(tǒng)提供的客戶分析信息基本都呈碎片化，不能為鑒別洗錢行為提供有效依據(jù)。
系統(tǒng)監(jiān)控機制不完善
由于反洗錢監(jiān)測規(guī)則的運行設(shè)計到的任務(wù)，目前系統(tǒng)普遍存在任務(wù)監(jiān)控機制不完善的問題，增大了對問題的定位以及排查難度。
系統(tǒng)功能支持不理想
行內(nèi)流程不完善，權(quán)限分工不明確，無法通過系統(tǒng)達到協(xié)助工作，降低工作流程的難度和工作的繁瑣度。
采用最新技術(shù)架構(gòu)，計算性能顯著提升
以最高效、復(fù)用的方式處理海量交易明細數(shù)據(jù)
中軟融鑫新版反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)采用J2EE技術(shù)架構(gòu)。ETL可支持市面上主流的各類工具，如DataStage、Kettle等。 Web開發(fā)采用Sping MVC作為開發(fā)框架，后臺數(shù)據(jù)采用Mybatis作為數(shù)據(jù)映射層。
功能齊全，沉浸式懂你所需
采的輕松、報的準(zhǔn)確、看的透徹、用的廣泛
監(jiān)測模型 精準(zhǔn)識別
通過洗錢類型識別和分析不同上游犯罪的犯罪類型，合理地劃分了監(jiān)測模型歸屬，使其能夠精準(zhǔn)地匹配到十三類疑似犯罪類型，可有針對性地預(yù)防和打擊洗錢犯罪。
計算引擎 制勝法寶
基于反洗錢業(yè)務(wù)的計算引擎，在運算性能、業(yè)務(wù)場景適應(yīng)性、架構(gòu)健壯性、可擴展性等諸多方面尋求最佳契合點，讓反洗錢系統(tǒng)成為洗錢者的克星。
客戶輿情 自動生成
反洗錢系統(tǒng)針對可疑案例客戶會自動生成客戶輿情標(biāo)簽卡，用戶能夠簡單直觀地看出此案例交易主體的特性。例如：高風(fēng)險、老年客戶、企業(yè)高管、高風(fēng)險地區(qū)客戶等等。
數(shù)據(jù)質(zhì)量 雙管齊下
反洗錢系統(tǒng)建立起兩套數(shù)據(jù)質(zhì)量自動完善、修復(fù)機制。多源異構(gòu)的數(shù)據(jù)模型，使金融機構(gòu)原本雜亂無章的數(shù)據(jù)變得井井有條，基本實現(xiàn)大額報告免補錄、可疑案例補錄工作降到最低點。專業(yè)的數(shù)據(jù)自動修復(fù)模型，針對字段缺失的數(shù)據(jù)，修復(fù)模型能以點帶面地進行修復(fù)。
黑名單系統(tǒng) 匹配分享
反洗錢監(jiān)測平臺內(nèi)置黑名單系統(tǒng)，通過名單匹配模型，自動將名單內(nèi)的數(shù)據(jù)與行內(nèi)客戶進行匹配，將匹配成功的客戶信息供前臺使用（評級、案例等）。系統(tǒng)同時保留第三方通信接口（webservice、http等），將系統(tǒng)內(nèi)的名單信息、評級信息等，供行內(nèi)其他系統(tǒng)對接、查看。
-
智能撰寫可疑交易報告
系統(tǒng)可依托行業(yè)優(yōu)秀范例，結(jié)合人行風(fēng)險提示、重大洗錢案件的疑點特征，精準(zhǔn)提煉案例疑點分析內(nèi)容。從七大資金交易分析維度，結(jié)合圖表，整合數(shù)據(jù)、全面收集客戶交易特征，深挖客戶潛在交易風(fēng)險，快速生成完整的可疑交易報告。
人行自檢系統(tǒng)
通過全方位模擬人行現(xiàn)場檢查流程，以15張現(xiàn)場檢查數(shù)據(jù)表為抓手，有效預(yù)警機構(gòu)反洗錢履職問題。另配套900+規(guī)則，覆蓋反洗錢數(shù)據(jù)格式預(yù)檢、業(yè)務(wù)合規(guī)性篩查、風(fēng)險防御性檢查三大業(yè)務(wù)場景。自檢全流程支持配置化，可實現(xiàn)跨機構(gòu)、跨部門協(xié)同辦公，完成反洗錢數(shù)據(jù)質(zhì)量的計劃制定、問題發(fā)現(xiàn)、問題整改等操作，有效助力金融機構(gòu)降低反洗錢業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。
眾多金融機構(gòu)信賴之選
立即體驗，開啟高效報送之旅
